euinside

EN | BG

• EN | BG
• Теми
• За Нас
• Проекти
• Авторски Права

Страните-членки на ЕС все още не са постигнали споразумение около изискването за капиталова адекватност, на което трябва да отговорят банките в рамките на европейските стрес-тестове. Това става ясно от съобщение на унгарското председателство на ЕС след неформалната среща на финансовите министри в Гьодьольо през уикенда.

Европейският банков орган (ЕБО) съобщи, че е определил като критерий за стрес-тестовете съотношение от 5% между основния капитал от първи ред (Core Tier 1 capital, CT1) и рисково претеглените активи. Критерият не е законово определен и ще се използва само за нуждите на стрес-тестовете, като „се отнася към специфични критерии, които ще бъдат приложени по един същ начин във всички страни”, уточняват от регулатора.

„За да гарантира напълно хармонизирано изчисление от всички банки”, Европейският банков орган е описал подробно различните капиталови елементи на CT1. Освен това, включените в него търговски инструменти трябва да са "прости, издадени директно от институцията и да са в състояние едновременно и без никакво съмнение да отговорят на критериите за постоянност, гъвкавост на плащанията и поемане на загубите при продължаващо функциониране".

Миналогодишните тестове, освен че използваха по-широк показател за капиталовата адекватност, позволиха и използването на различни национални дефиниции за капитал. Това беше критикувано както от анализатори, така и от европейски представители, защото по този начин на практика са били заобиколени изискванията. „Много е важно да направим сегашния цикъл на стрес-тестовете с цялата необходима строгост и да гарантираме че страните членки разполагат с необходимите финансови резерви за преструктуриране и рекапитализация”, коментира европейският комисар по икономическите и валутните въпроси Оли Рен, цитиран от European Voice.

За пълна прозрачност резултатите от тестовете ще разкрият състоянието и промяната на всички елементи, включени в CT1, от декември миналата година насам при базовия и при неблагоприятния сценарий. И тази година, обаче, не съществува допускане за фалит на държава в еврозоната, за което тестовете бяха критикувани миналата година. Това е обяснимо от политическа гледна точка - всички действия на ЕС по отношение на затруднените страни от периферията на еврозоната, както и за дългосрочното решаване на дълговата криза показаха, че за допускане на държавен фалит и дума не може да става.

Медиите съобщават, че Германия има претенции към критериите за определяне на основния капитал от първи ред, защото някои инструменти, използвани от германските банки и отчитани миналата година, сега няма да се признават. На тестове ще се подложат около 90 банки, повечето от които бяха тествани и миналата година, но и някои нови. Най-голям брой сред тестваните са испанските банки - 24, много от които са т.нар. cajas - спестовни каси.

В списъка са още 13 германски банки (включително Deutsche Bank, Commerzbank, Hypo Real Estate Holding и няколко от т.нар. Landesbank) и 4 френски (BNP Paribas, Credit Agricole, BPCE и Societe Generale), 5 италиански банки, по 4 от Холандия, Португалия, Швеция и Великобритания. 3 ирландски банки (Allied Irish Banks PLC, Bank of Ireland и Irish Life and Permanent) също ще бъдат подложени на проверка, независимо че страната вече проведе собствени стрес-тестове, които показаха, че банките се нуждаят от допълнителен капитал в размер на 24 милиарда евро.

Резултатите от стрес-тестовете трябва да бъдат оповестени до края на юни.